目  录




第1章理财规划与设计概述	1
1.1  理财与理财规划	3
1.2  理财规划业的发展与理财规划师职业资格认证	11
评估练习	18
职业技能训练	20
第2章现金与消费支出规划	21
2.1  家庭生命周期阶段分析	23
2.2  现金规划与现金规划工具	28
2.3  现金与消费支出规划方案的制定	38
2.4  现金与消费支出规划案例分析	42
评估练习	48
职业技能训练	49
第3章教育规划	51
3.1  教育规划概述	52
3.2  教育规划工具的选择	59
3.3  教育规划方案的制定	64
3.4  教育规划案例分析	69
评估练习	71
职业技能训练	73
第4章住房规划	75
4.1  住房需求分析	77
4.2  购房的财务策略和融资方案	82
4.3  房地产投资	90
4.4  住房规划案例分析	95
评估练习	97
职业技能训练	98
第5章投资规划	100
5.1  投资需求与投资规划	102
5.2  投资的影响因素及投资工具的选择	107
5.3  投资规划方案的制定	120
5.4  投资规划案例分析	123
评估练习	125
职业技能训练	126
第6章风险管理与保险规划	128
6.1  风险与保险	130
6.2  家庭保险工具的选择	143
6.3  保险理财规划方案设计的原则和方法	148
6.4  保险规划案例分析	150
评估练习	153
职业技能训练	154
第7章退休养老规划	155
7.1  退休生活设计与退休费用分析	156
7.2  现行社会保险体系	166
7.3  退休养老理财规划的方法与建议	172
评估练习	174
职业技能训练	176
第8章税收规划	177
8.1  税收规划的概念、原则与方法	179
8.2  个人所得税	186
8.3  家庭税	193
评估练习	195
职业技能训练	197
第9章财产分配与遗产规划	198
9.1  家庭财产风险的种类与财产界定	200
9.2  财产分配规划的原则和工具	210
9.3  遗产与遗产规划	214
9.4  财产分配与遗产规划案例分析	222
评估练习	224
职业技能训练	225
第10章理财规划方案的制定与实施	226
10.1  客户关系的建立	228
10.2  客户财务分析与评价	234
10.3  理财规划方案的制定	244
10.4  理财规划方案的实施与效果评价	248
评估练习	254
职业技能训练	256
附录A客户风险类型测试表	258
附录B客户信息调查表	263
附录C家庭理财综合案例分析	265
参考文献	271