前  言
本书为“职业教育二维码互动类教学用书”之一。教材结合金融事务专业人才培养方案和职业教育现状编写，涵盖个人理财的主要内容。为适应职业教育的需要，编者力求体现当代职业教育新理念，为紧跟金融行业的发展，尽量使教材保持一定的知识与技术领先。
本书通过7个项目16个任务，对客户进行理财咨询服务的实操训练，系统地阐述了理财基本常识及银行理财、基金投资、股票投资、保险理财、外汇投资、网络理财等常见理财投资的特点和技巧。
本书在体例设计上突破了传统教材的编写模式，理论与实际相结合，项目中的每个任务下设有任务导入、知识准备、角色扮演、任务检测、拓展阅读等栏目，将理论与实践紧密结合，以适应教师引导、学生模拟、任务驱动、提高技能的教学理念和方法。本书适合作为职业院校的金融事务专业及相关专业的教学用书，或者作为金融行业从业人员的参考资料和员工培训用书。
本书由常金波担任主编，李丽君担任副主编，参加编写的还有周伟、夏东岳、孙诺、田春丽、孙华飞。具体编写分工为：常金波编写项目一，周伟编写项目二，夏东岳编写项目三，孙诺编写项目四，田春丽编写项目五，李丽君编写项目六，孙华飞编写项目七。全书由常金波负责体例设计，常金波、李丽君负责统稿。教材在编写过程中得到了许多商业银行、基金公司、投资公司中的行业专家和电子工业出版社等领导和同仁的大力支持，在此表示衷心感谢。
为了方便教师教学，本书还配有电子教案、电子版的教学指南及习题答案，请有此需要的教师登录华信教育资源网（www. hxedu.com.cn）下载或与电子工业出版社联系，我们将免费提供（E-mail:hxedu@phei.com.cn）。
在本书的编写过程中，我们参考了有关商业银行、基金管理公司等方面的规章、规则、规定、规范、标准等实用性资料，在此对提供有关资料并对本教材进行审核的领导及专家表示衷心的感谢！
由于编者的水平有限，书中有些内容会存在问题或不足，疏漏和错误在所难免，在此敬请广大读者见谅，也恳请有关专家或使用者提出宝贵意见并批评指正。